Las criptomonedas han transformado la economía digital, ofreciendo rapidez, descentralización y acceso global. Sin embargo, estas mismas características las han convertido en una herramienta atractiva para la ciberdelincuencia.

En España, los delitos con criptomonedas han crecido de forma exponencial, generando investigaciones complejas y procedimientos judiciales que afectan tanto a víctimas como a personas acusadas. Entender cómo se utilizan estos activos en la actividad delictiva y qué pasos dar si te ves implicado es esencial para proteger tu patrimonio y tu libertad.

¿Para qué usan los delincuentes las criptomonedas?

Los ciberdelincuentes emplean criptomonedas para mover, ocultar y transformar ganancias ilícitas de forma rápida y transfronteriza. La ausencia de intermediarios tradicionales y la posibilidad de realizar transacciones pseudónimas dificultan el seguimiento inmediato de los fondos.
No obstante, la tecnología blockchain, base de monedas como Bitcoin o Ethereum, deja un registro inmutable de cada transacción. Según el Convenio de Budapest sobre ciberdelincuencia, esta trazabilidad puede convertirse en una prueba clave para la investigación y el enjuiciamiento. El futuro Convenio de Hanoi, que se firmará en octubre, ampliará esta cooperación internacional, incorporando protocolos específicos para criptomonedas y otros activos virtuales.

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Ejemplos reales de delitos cometidos con Bitcoin, Ethereum o USDT

• Estafas de inversión: falsas plataformas que prometen rentabilidades fijas y desaparecen con los fondos.
• Ransomware: ataques informáticos que bloquean datos y exigen el pago en criptomonedas.
• Fraude de exchanges: empresas que operan de forma irregular y retienen o sustraen los activos de sus clientes.
• Blanqueo de capitales: conversión de dinero ilícito en criptomonedas para dificultar su rastreo.

Cómo se utiliza la blockchain para blanquear dinero según el Convenio de Budapest y el Convenio de Hanoi

El Convenio de Budapest ya obliga a los Estados firmantes a facilitar el acceso rápido a datos electrónicos y de tráfico, permitiendo a la policía solicitar información a proveedores de servicios de criptomonedas. El Convenio de Hanoi incorporará mecanismos de colaboración directa entre fiscalías y autoridades extranjeras, reduciendo el tiempo para ejecutar órdenes de embargo o congelación de wallets.

Cooperación internacional: del Convenio de Budapest a la Octopus Conference

El Convenio de Budapest estableció el marco inicial para investigar y perseguir la ciberdelincuencia a nivel global. El Convenio de Hanoi, que España firmará en octubre de 2025, ampliará este marco incluyendo protocolos específicos para criptoactivos, agilizando la cooperación judicial y el embargo de wallets en casos de estafas, blanqueo y ransomware.

En este contexto, foros internacionales como la Octopus Conference, organizada en Luxemburgo bajo el paraguas del Consejo de Europa, y la próxima 9th Global Conference on Criminal Finances and Cryptoassets en Viena, marcan la agenda de la lucha contra el uso tde criptomonedas.
En ellos, expertos de Europol, UNODC, el Basel Institute y autoridades de decenas de países comparten mejores prácticas, nuevas tipologías delictivas y herramientas de investigación blockchain. Participar y aplicar estas tendencias es clave para una defensa penal efectiva en casos transnacionales.

En nuestro despacho seguimos de cerca las recomendaciones y tendencias discutidas en eventos como la Octopus Conference y la Global Conference on Criminal Finances and Cryptoassets. Esto nos permite diseñar estrategias de defensa y acusación alineadas con los estándares más recientes, aprovechando las oportunidades que brindan la cooperación internacional y las tecnologías de trazabilidad blockchain.

Tipos de delitos más comunes con criptomonedas

Qué es una estafa con criptomonedas y cómo funciona

Consiste en inducir a una persona a transferir criptomonedas bajo un engaño, con ánimo de lucro y en perjuicio de la víctima. En España, se castiga en el artículo 248 del Código Penal, con penas que pueden alcanzar ocho años si concurren agravantes como la cuantía elevada o la pertenencia a organización criminal.

Qué es el ransomware y por qué se paga en criptomonedas

El ransomware cifra los archivos de una empresa o particular, bloqueando el acceso a datos críticos. Los atacantes exigen un rescate en criptomonedas, normalmente en Bitcoin o Monero, para dificultar el rastreo. Estas conductas pueden encajar en delitos de daños informáticos y extorsión.

Cómo funciona el narcotráfico digital y el pago en activos virtuales

En la dark web, los mercados ilegales aceptan pagos en criptomonedas para vender drogas, armas o datos robados. El uso de mixers y criptomonedas centradas en privacidad complica la identificación de los responsables.

Otros delitos: financiación del terrorismo, fraude fiscal y ciberdelitos en la dark web

La facilidad para enviar grandes sumas de forma transnacional convierte a las criptomonedas en un vehículo para financiar actividades terroristas. También se emplean para eludir impuestos o vender herramientas de hacking.

¿Por qué las criptomonedas atraen a los ciberdelincuentes?

Rapidez en las transferencias y dificultad de rastreo

Una transacción internacional en criptomonedas puede completarse en minutos, sin intervención bancaria. Aunque el registro es público, la pseudonimidad inicial dificulta la atribución inmediata.

Uso de criptos privadas como monero para ocultar el rastro

Monero, Zcash o Dash ofrecen funciones que ocultan remitente, destinatario y monto, lo que las convierte en preferidas para actividades ilícitas.

Carencias de regulación antes de la entrada en vigor del Reglamento MiCA

Antes del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), la supervisión sobre exchanges y proveedores de servicios era limitada. Esto facilitaba que plataformas sin licencia operaran en España sin controles sólidos.

Qué hacer si me investigan por un delito con criptomonedas

Cómo saber si estoy siendo investigado

Las señales más comunes son recibir una citación judicial, ser llamado por la policía para “prestar declaración” o sufrir el bloqueo de cuentas y wallets. En estos casos, es vital actuar con rapidez.

Derechos y medidas urgentes para protegerme

Tienes derecho a guardar silencio, a no declarar sin la asistencia de abogado defensor y a que se respeten tus garantías procesales. Un penalista especializado puede solicitar la revisión de las medidas cautelares y el levantamiento de bloqueos si los fondos son lícitos.

Por qué es importante contratar un abogado penalista experto en criptomonedas

Los casos de criptodelitos requieren conocimientos técnicos y jurídicos avanzados: desde entender la trazabilidad blockchain hasta rebatir periciales informáticas. Un abogado generalista puede pasar por alto aspectos esenciales para tu defensa.

Cómo denunciar si soy víctima de un delito con criptomonedas

Dónde y cómo poner una denuncia por estafa cripto

Puedes acudir a la Policía Nacional (UDEF), Guardia Civil (Brigada de Delitos Informáticos) o Fiscalía de Delitos Económicos. La denuncia debe ser clara y acompañada de todas las pruebas posibles.

Documentación y pruebas que necesito presentar

Incluye cronología de los hechos, direcciones de wallet, capturas de pantalla, contratos, correos electrónicos y cualquier comunicación con el supuesto autor.

Medidas cautelares para bloquear wallets y cuentas vinculadas al delito

Un abogado puede solicitar al juez el embargo preventivo de criptomonedas y el bloqueo de cuentas para evitar que los activos desaparezcan.

Actuar rápido es la clave

En ciberdelincuencia con criptomonedas, el tiempo juega en contra. Las transacciones pueden dispersar fondos en segundos y moverlos a jurisdicciones sin cooperación. Tanto si eres acusado como víctima, contar con defensa penal especializada desde el primer momento puede marcar la diferencia entre recuperar tu dinero o tu libertad… o perderlo todo.

Contacta ahora con un abogado experto en defensa penal y criptomonedas para evaluar tu caso y actuar de inmediato.

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Soy Víctor Ávila, abogado penalista y quiero ayudarte.